2011年7月蕲春县信用社某分社发生了分社主任盗刻客户预留印模，并利用记账人员离岗未退出记账界面，盗取资金的案件。针对这一案例，银监局要求所辖金融机构及时进行风险排查。接到通知后，该行高度重视，成立了风险排查领导小组，分部室分别对贷款、存款、柜台业务、重点岗位、内控及安全保卫工作进行了一次全面的风险排查，并对发现的问题，进行了督促整改，确保安全无事故。
　　一、排查情况
　　（一）贷款：从排查的情况来看，该行所发放的经营性项目贷款符合国家产业、行业和该行信贷政策制度规定,较好落实了“区别对待、分类指导、有保有压、严控风险”的原则,项目主体建设符合该行贷款准入范围。贷款发放前按照批复文件的要求，逐项落实了贷款条件，每笔贷款能够按照规定及时办理担保手续，手续合规合法。贷款合同按照规定填制，有关合同文本经过了该行法律评估。贷款资金的支付和支付方式符合银监会和该行制度办法规定。
　　经过排查，该行贷款企业经营基本正常，支行风险防范和监管措施基本到位，信贷管理各项制度基本落实。未发现内外勾结骗贷和违法放贷情况。
　　（二）存款：到7月31日存款24499万元，均按要求进行了往来对帐，未发现问题。
　　（三）柜台业务：该行在柜台业务上能够按规定建立和健全各种财务管理、会计结算、综合业务系统等制度和办法，岗位设置实行了不相容岗位分离制度，职责明确，操作人员AB角配备合规。会计人员配备合理，且没人都有会计证，具备上岗资格。临柜人员做到了按规定办理业务，按时签到签退，做到了会计印章、IC卡、网银U盾的使用和保管规范，未发现一人多卡和一卡多人现象。各级人员严格执行了查库制度，并以查库记录，营业终了坐班主任排查卡把验收，入库登记手续齐全。在库存现金、经费存款、重要单证等实物的管理上做到了帐薄记载相符，使用和保管上合规。在账户管理上，该行能够按照人行和总行规定使用会计科目、管理组织账务核算，企业开户资料齐全。内外帐务核对一致，2011年上半年银企对账情况良好，对账单收回率为90%以上。重点岗位人员执行了轮岗轮调、强制休假、亲属回避等原则，并按规定办理了人员交接，交接手续完整，监交手续合规。
　　（四）内控及安全保卫：成立了以行长为组长的“三防一保”工作领导小组、社会治安综合治理领导小组、消防领导小组、义务消防队和应急小分队等组织，配备了兼职保卫干部，落实了办公场所。健全了电视监控管理制度，还对消防器材进行了排查，确保防火器械经常处于良好状态。行长每季、分管行长每月都对全行安全保卫工作进行一次全面排查、记录，分管安全保卫的干部每星期进行一次安全排查，营业室坐班主任每天对营业室的安全情况进行一次全面排查，并作好了记录。同时还落实了节假日领导带班制度，部室负责人责任制度。
　　二、排查发现的问题
　　在对贷款企业的风险排查中，该行发现企业多是家族企业，尚未完全遵循现代化企业管理模式，管理粗放；内部股权混乱，难以形成统一决策。