蕲春刘河支行：成功拦截一起信用卡诈骗案 [复制链接]

　　3月17日，蕲春刘河支行来了一位客户，声称自己是该行的贵宾客户，要求办理农行信用卡。

　　该行柜员涂艺檬经查询CFE系统，发现该客户确系刘河支行贵宾客户，可以办理额度3万的信用卡。柜员涂艺檬在为客户受理信用卡资料的过程中，发现客户与身份证照片存在一定程度的差异，于是喊来运营主管与大堂引导员一起来辨认，并对身份证进行联网核查。

　　经过运营主管与大堂引导员一起辨认与了解，客户承认非本人，该身份证件系其堂哥的身份证。因其偶然看到其堂哥手机上收到农业银行营销信用卡的短信，于是产生了利用堂哥身份证来冒名办理信用卡的想法，在堂哥不注意的情况下偷走了堂哥的身份证。该行人员随后联系其堂哥，在农行人员和其堂哥的教育下，客户承认了错误。

　　由于该行柜员严格执行实名制身份审核制度，在信用卡申请环节严把身份信息审核关，避免了冒名办理信用卡的情况，把可能造成的信用卡诈骗风险扼杀在受理阶段，使不法分子的诈骗行为没能得逞，客户资金和信用免遭损失。该行柜员和运营人员的责任心和业务素质，也得到了客户的称赞。